JPMorgan Chase ha realizado su primera transacción en una blockchain pública, marcando un hito en sus esfuerzos continuos por integrar las finanzas tradicionales con la infraestructura de activos digitales.
JPMorgan Chase realiza una transacción histórica
La transacción de prueba en la red, realizada a principios de mayo, involucró la liquidación de bonos tokenizados del Tesoro de EE. UU. a través de redes de blockchain tanto privadas como públicas. Esta es la interacción más directa del banco de inversión con la infraestructura de blockchain pública hasta la fecha, tras años de desarrollo centrados en sistemas privados y con permisos.
La transacción fue ejecutada por Kinexys, la división de blockchain de JPMorgan. Implicó mover fondos entre dos cuentas en la blockchain privada de JPMorgan, Kinexys Digital Payments, para liquidar la compra de tesorerías tokenizadas listadas en una blockchain pública gestionada por Ondo Finance.
Liquidación entre cadenas utilizando Chainlink
Para facilitar el proceso, JPMorgan empleó el Protocolo de Interoperabilidad entre Cadenas de Bloques de Chainlink (CCIP), que sirvió como la infraestructura conectiva que permite la interoperabilidad entre la red privada Kinexys y la cadena de bloques pública de Ondo. Esta configuración permitió la ejecución de una transacción de Entrega frente a Pago (DvP), un mecanismo de liquidación que asegura que la transferencia de activos y los pagos correspondientes ocurran simultáneamente, mitigando el riesgo de contraparte.
Según el anuncio de la empresa, la prueba logró un acuerdo seguro y atómico entre los activos digitales tokenizados de los bonos del Tesoro de EE. UU., representados por los tokens OUSG de Ondo, y las cuentas de depósito basadas en blockchain de grado institucional dentro de Kinexys.
Abordando las ineficiencias de la industria de larga data
La transacción llega en un momento de creciente interés en los activos tokenizados del mundo real (RWAs), ya que los bancos y los administradores de activos buscan modernizar los sistemas de liquidación financiera. JPMorgan señaló que la industria financiera ha sufrido un estimado de 914.000 millones de dólares en pérdidas durante la última década debido a fallas en los pagos y liquidaciones. Estas ineficiencias, afirmó la compañía, a menudo se ven exacerbadas en las transacciones transfronterizas por complejidades regulatorias, geográficas y relacionadas con la moneda.
El cofundador de Chainlink, Sergey Nazarov, describió el movimiento como un momento crucial para el sector financiero, afirmando,
“Está quedando cada vez más claro para las instituciones del mundo que tienen un gran mercado direccionable en la comunidad de cadenas públicas y que necesitan un conjunto confiable de estándares técnicos y capacidades de conexión entre cadenas para realizar transacciones con éxito en este nuevo mundo.”
Un movimiento estratégico en medio del cambio de política criptográfica
Mientras el desarrollo coincide con la evolución de las regulaciones de criptomonedas en EE. UU., notablemente la introducción de propuestas de políticas pro-criptomonedas por parte del ex presidente Donald Trump tras la postura más estricta de la administración Biden, JPMorgan enfatizó que la iniciativa ha estado en desarrollo durante años y no está relacionada con el clima político actual.
El banco ha mantenido durante mucho tiempo un enfoque cauteloso hacia el compromiso con la blockchain pública, con experimentos anteriores como una prueba de 2024 con Siemens confinada a redes privadas. Sin embargo, esta última transacción señala una mayor disposición por parte de grandes instituciones financieras para explorar la infraestructura de blockchain pública en busca de mecanismos de liquidación más eficientes, resilientes y escalables.
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JPMorgan hace su debut en la Cadena de bloques pública con el Asentamiento de Tesorerías Tokenizadas
JPMorgan Chase ha realizado su primera transacción en una blockchain pública, marcando un hito en sus esfuerzos continuos por integrar las finanzas tradicionales con la infraestructura de activos digitales.
JPMorgan Chase realiza una transacción histórica
La transacción de prueba en la red, realizada a principios de mayo, involucró la liquidación de bonos tokenizados del Tesoro de EE. UU. a través de redes de blockchain tanto privadas como públicas. Esta es la interacción más directa del banco de inversión con la infraestructura de blockchain pública hasta la fecha, tras años de desarrollo centrados en sistemas privados y con permisos.
La transacción fue ejecutada por Kinexys, la división de blockchain de JPMorgan. Implicó mover fondos entre dos cuentas en la blockchain privada de JPMorgan, Kinexys Digital Payments, para liquidar la compra de tesorerías tokenizadas listadas en una blockchain pública gestionada por Ondo Finance.
Liquidación entre cadenas utilizando Chainlink
Para facilitar el proceso, JPMorgan empleó el Protocolo de Interoperabilidad entre Cadenas de Bloques de Chainlink (CCIP), que sirvió como la infraestructura conectiva que permite la interoperabilidad entre la red privada Kinexys y la cadena de bloques pública de Ondo. Esta configuración permitió la ejecución de una transacción de Entrega frente a Pago (DvP), un mecanismo de liquidación que asegura que la transferencia de activos y los pagos correspondientes ocurran simultáneamente, mitigando el riesgo de contraparte.
Según el anuncio de la empresa, la prueba logró un acuerdo seguro y atómico entre los activos digitales tokenizados de los bonos del Tesoro de EE. UU., representados por los tokens OUSG de Ondo, y las cuentas de depósito basadas en blockchain de grado institucional dentro de Kinexys.
Abordando las ineficiencias de la industria de larga data
La transacción llega en un momento de creciente interés en los activos tokenizados del mundo real (RWAs), ya que los bancos y los administradores de activos buscan modernizar los sistemas de liquidación financiera. JPMorgan señaló que la industria financiera ha sufrido un estimado de 914.000 millones de dólares en pérdidas durante la última década debido a fallas en los pagos y liquidaciones. Estas ineficiencias, afirmó la compañía, a menudo se ven exacerbadas en las transacciones transfronterizas por complejidades regulatorias, geográficas y relacionadas con la moneda.
El cofundador de Chainlink, Sergey Nazarov, describió el movimiento como un momento crucial para el sector financiero, afirmando,
“Está quedando cada vez más claro para las instituciones del mundo que tienen un gran mercado direccionable en la comunidad de cadenas públicas y que necesitan un conjunto confiable de estándares técnicos y capacidades de conexión entre cadenas para realizar transacciones con éxito en este nuevo mundo.”
Un movimiento estratégico en medio del cambio de política criptográfica
Mientras el desarrollo coincide con la evolución de las regulaciones de criptomonedas en EE. UU., notablemente la introducción de propuestas de políticas pro-criptomonedas por parte del ex presidente Donald Trump tras la postura más estricta de la administración Biden, JPMorgan enfatizó que la iniciativa ha estado en desarrollo durante años y no está relacionada con el clima político actual.
El banco ha mantenido durante mucho tiempo un enfoque cauteloso hacia el compromiso con la blockchain pública, con experimentos anteriores como una prueba de 2024 con Siemens confinada a redes privadas. Sin embargo, esta última transacción señala una mayor disposición por parte de grandes instituciones financieras para explorar la infraestructura de blockchain pública en busca de mecanismos de liquidación más eficientes, resilientes y escalables.
Aviso legal: Este artículo se proporciona solo con fines informativos. No se ofrece ni se pretende utilizar como asesoramiento legal, fiscal, de inversión, financiero u otro.