En la actualidad, en la que el comercio de divisas digitales es cada vez más frecuente, una ingeniosa técnica de fraude llamada "cadena de transacciones" está surgiendo silenciosamente, especialmente en destinos turísticos en el extranjero como Maldivas. La característica de este modelo de fraude es que aprovecha hábilmente las necesidades de diferentes grupos, creando un ciclo de transacciones que parece perfecto.

Los estafadores primero buscarán dos tipos de objetivos en la localidad: uno son los vendedores que desean vender Tether (USDT) a cambio de la moneda local, y el otro son los turistas chinos que poseen grandes cantidades de efectivo local y quieren cambiarlas por dinero digital o yuanes. Localizan con precisión a estos dos grupos de personas a través de varios canales, como foros de criptomonedas, grupos en redes sociales o redes fuera de línea.

Una vez que encuentran el objetivo, los estafadores establecen contacto por separado con ambas partes. Para los vendedores de USDT, se hacen pasar por compradores chinos honestos, indicando que necesitan una gran cantidad de USDT y están dispuestos a realizar la transacción en efectivo. Para ganar confianza, incluso proponen un plan de encuentro físico para la transacción. La clave es que proporcionan una dirección de billetera de criptomonedas perteneciente a turistas chinos, para que el vendedor transfiera el USDT.

Al mismo tiempo, para los turistas chinos, los estafadores fingen ser intermediarios entusiastas o otro comprador, afirmando haber encontrado un vendedor local de USDT confiable y que pueden ofrecer una tasa de cambio favorable. Les piden a los turistas que tengan efectivo listo y que proporcionen su propia dirección de billetera para recibir USDT.

Finalmente, los estafadores organizaron una reunión para el comercio. Ambas partes creían que la otra era el objeto de comercio descrito por el estafador, y en realidad, ambas se convirtieron en víctimas de este engaño. Cuando comenzó la transacción, el vendedor de USDT transferiría la moneda digital a la dirección que creía pertenecía al comprador (que en realidad pertenecía a un turista chino), mientras que el turista chino le entregaría el efectivo al que pensaba que era el vendedor (que en realidad era otra víctima).

El peligro de este método de fraude radica en que crea una ilusión que lleva a los participantes a creer que están realizando una transacción segura cara a cara. Sin embargo, cuando se dan cuenta del problema, el estafador ya ha desaparecido, dejando a las dos víctimas confusas y acusándose mutuamente.

Para aquellos que están interesados en realizar comercio de divisas digitales en el extranjero, es imprescindible mantener la vigilancia. Se recomienda operar únicamente a través de plataformas de intercambio reconocidas oficialmente, evitando transacciones privadas presentadas por extraños. Al mismo tiempo, cualquier solicitud para transferir dinero digital a una cuenta de terceros debe ser vista con gran escepticismo. La seguridad siempre debe ser la primera consideración, incluso frente a tipos de cambio o condiciones comerciales que parecen atractivas.