Dalam konteks perdagangan mata uang digital yang semakin sering terjadi, sebuah metode penipuan "rantai perdagangan" yang cerdas sedang muncul dengan diam-diam, terutama di daerah tujuan wisata luar negeri seperti Maladewa. Ciri khas dari model penipuan ini adalah ia secara cerdik memanfaatkan kebutuhan berbagai kelompok, menciptakan sebuah lingkaran perdagangan yang tampak sempurna.

Penipu akan terlebih dahulu mencari dua jenis target di daerah setempat: pertama adalah penjual yang ingin menjual Tether (USDT) untuk mendapatkan mata uang lokal, dan kedua adalah wisatawan Tiongkok yang memiliki banyak uang tunai lokal dan ingin menukarnya dengan Uang Digital atau Renminbi. Mereka secara akurat menargetkan kedua kelompok ini melalui berbagai saluran, seperti forum mata uang digital, grup media sosial, atau jaringan offline.

Setelah menemukan target, penipu akan menjalin kontak dengan kedua pihak. Untuk penjual USDT, mereka menyamar sebagai pembeli China yang jujur, menyatakan bahwa mereka membutuhkan banyak USDT dan bersedia melakukan transaksi tunai. Untuk mendapatkan kepercayaan, mereka bahkan akan mengusulkan rencana transaksi tatap muka. Kuncinya adalah, mereka akan memberikan alamat dompet cryptocurrency yang dimiliki oleh wisatawan China, agar penjual dapat mentransfer USDT.

Sementara itu, bagi wisatawan China, penipu berpura-pura menjadi perantara yang antusias atau pembeli lain, mengklaim telah menemukan penjual USDT lokal yang terpercaya dan dapat menawarkan tarif yang menguntungkan. Mereka meminta wisatawan untuk menyiapkan uang tunai dan memberikan alamat dompet mereka sendiri untuk menerima USDT.

Akhirnya, penipu mengatur pertemuan untuk transaksi antara dua pihak. Kedua belah pihak mengira bahwa pihak lainnya adalah orang yang digambarkan oleh penipu sebagai objek transaksi, padahal sebenarnya mereka berdua telah menjadi korban penipuan ini. Ketika transaksi dimulai, penjual USDT akan mentransfer uang digital ke alamat yang dia anggap milik pembeli (yang sebenarnya milik wisatawan dari China), sementara wisatawan China tersebut akan memberikan uang tunai kepada orang yang dia kira adalah penjual (yang sebenarnya adalah korban lainnya).

Bahaya dari metode penipuan ini terletak pada kemampuannya untuk menciptakan ilusi, membuat para peserta percaya bahwa mereka sedang melakukan transaksi tatap muka yang aman. Namun, ketika mereka menyadari masalahnya, penipu telah menghilang, meninggalkan dua korban yang saling bingung dan saling menyalahkan.

Bagi mereka yang berniat melakukan perdagangan mata uang digital di luar negeri, sangat penting untuk tetap waspada. Disarankan untuk hanya beroperasi melalui platform perdagangan yang diakui secara resmi, dan menghindari transaksi pribadi yang diperkenalkan oleh orang asing. Selain itu, untuk setiap permintaan untuk mentransfer uang digital ke akun pihak ketiga, harus tetap bersikap skeptis. Keamanan harus selalu menjadi pertimbangan utama, bahkan ketika menghadapi suku bunga atau kondisi perdagangan yang tampaknya menggoda.