JPMorgan Chase здійснив свою першу транзакцію на публічному блокчейні, що є важливою віхою у його постійних зусиллях інтегрувати традиційні фінанси з інфраструктурою цифрових активів.
JPMorgan Chase проводить історичну угоду
Визначна транзакція тестової мережі, проведена на початку травня, включала в себе врегулювання токенізованих державних облігацій США через приватні та публічні блокчейн-мережі. Це найбільш безпосередня взаємодія інвестиційного банку з публічною блокчейн-інфраструктурою на сьогоднішній день, після років розробки, зосередженої на приватних, дозволених системах.
Транзакцію виконала компанія Kinexys, підрозділ JPMorgan у сфері блокчейн-технологій. Вона передбачала переміщення коштів між двома рахунками на приватному блокчейні JPMorgan, Kinexys Digital Payments, для розрахунку покупки токенізованих казначейських облігацій, які були розміщені на публічному блокчейні, що управляється компанією Ondo Finance.
Крос-чейн розрахунки за допомогою Chainlink
Щоб полегшити процес, JPMorgan використовував протокол крос-чейн інтероперабельності Chainlink (CCIP), який служив сполучною інфраструктурою, що забезпечує взаємодію між приватною мережею Kinexys і публічним блокчейном Ondo. Ця установка дозволила виконувати транзакцію (DvP) «поставка проти оплати», механізм розрахунків, який гарантує, що передача активів і відповідні платежі відбуваються одночасно, зменшуючи ризик контрагента.
Згідно з оголошенням компанії, випробування досягло безпечного, атомного врегулювання між токенізованими державними облігаціями США, представленими токенами OUSG від Ondo, та депозитними рахунками на основі блокчейну рівня інститутів в рамках Kinexys.
Вирішення давніх галузевих неефективностей
Транзакція відбувається на тлі зростаючого інтересу до токенізованих реальних активів (RWAs), оскільки банки та керуючі активами прагнуть модернізувати фінансові системи розрахунків. JPMorgan зазначила, що фінансова індустрія зазнала оцінюваних збитків у розмірі 914 мільярдів доларів протягом останнього десятиліття через невдачі в оплаті та розрахунках. Ці неефективності, як зазначила компанія, часто погіршуються в міжнародних транзакціях через регуляторні, географічні та валютні складнощі.
Співзасновник Chainlink Сергій Назаров описав цей крок як вирішальний момент для фінансового сектору, заявивши,
"Стає все більш очевидним для світових інституцій, що у них є великий адресний ринок у спільноті публічних ланцюгів і що їм потрібен надійний набір технічних стандартів та можливостей крос-ланцюгового з'єднання, щоб успішно здійснювати транзакції в цьому новому світі."
Стратегічний крок на фоні зміни крипто політики
Хоча розвиток збігається з еволюцією крипто-регуляцій у США, зокрема запровадженням колишнім президентом Дональдом Трампом політичних пропозицій на підтримку крипто, після більш жорсткої позиції адміністрації Байдена, JPMorgan підкреслив, що ініціатива була в розробці протягом років і не пов'язана з поточним політичним кліматом.
Банк вже давно дотримується обережного підходу до залучення до публічних блокчейнів, з попередніми експериментами, такими як тест 2024 року з Siemens, обмеженими приватними мережами. Однак ця остання транзакція сигналізує про більшу готовність великих фінансових установ досліджувати публічну блокчейн-інфраструктуру в пошуках більш ефективних, стійких і масштабованих механізмів розрахунків.
Застереження: Ця стаття надається лише для інформаційних цілей. Вона не пропонується і не призначена для використання як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
JPMorgan робить дебют у Публічному блокчейні з Розрахунком токенізованих казначейських облігацій
JPMorgan Chase здійснив свою першу транзакцію на публічному блокчейні, що є важливою віхою у його постійних зусиллях інтегрувати традиційні фінанси з інфраструктурою цифрових активів.
JPMorgan Chase проводить історичну угоду
Визначна транзакція тестової мережі, проведена на початку травня, включала в себе врегулювання токенізованих державних облігацій США через приватні та публічні блокчейн-мережі. Це найбільш безпосередня взаємодія інвестиційного банку з публічною блокчейн-інфраструктурою на сьогоднішній день, після років розробки, зосередженої на приватних, дозволених системах.
Транзакцію виконала компанія Kinexys, підрозділ JPMorgan у сфері блокчейн-технологій. Вона передбачала переміщення коштів між двома рахунками на приватному блокчейні JPMorgan, Kinexys Digital Payments, для розрахунку покупки токенізованих казначейських облігацій, які були розміщені на публічному блокчейні, що управляється компанією Ondo Finance.
Крос-чейн розрахунки за допомогою Chainlink
Щоб полегшити процес, JPMorgan використовував протокол крос-чейн інтероперабельності Chainlink (CCIP), який служив сполучною інфраструктурою, що забезпечує взаємодію між приватною мережею Kinexys і публічним блокчейном Ondo. Ця установка дозволила виконувати транзакцію (DvP) «поставка проти оплати», механізм розрахунків, який гарантує, що передача активів і відповідні платежі відбуваються одночасно, зменшуючи ризик контрагента.
Згідно з оголошенням компанії, випробування досягло безпечного, атомного врегулювання між токенізованими державними облігаціями США, представленими токенами OUSG від Ondo, та депозитними рахунками на основі блокчейну рівня інститутів в рамках Kinexys.
Вирішення давніх галузевих неефективностей
Транзакція відбувається на тлі зростаючого інтересу до токенізованих реальних активів (RWAs), оскільки банки та керуючі активами прагнуть модернізувати фінансові системи розрахунків. JPMorgan зазначила, що фінансова індустрія зазнала оцінюваних збитків у розмірі 914 мільярдів доларів протягом останнього десятиліття через невдачі в оплаті та розрахунках. Ці неефективності, як зазначила компанія, часто погіршуються в міжнародних транзакціях через регуляторні, географічні та валютні складнощі.
Співзасновник Chainlink Сергій Назаров описав цей крок як вирішальний момент для фінансового сектору, заявивши,
"Стає все більш очевидним для світових інституцій, що у них є великий адресний ринок у спільноті публічних ланцюгів і що їм потрібен надійний набір технічних стандартів та можливостей крос-ланцюгового з'єднання, щоб успішно здійснювати транзакції в цьому новому світі."
Стратегічний крок на фоні зміни крипто політики
Хоча розвиток збігається з еволюцією крипто-регуляцій у США, зокрема запровадженням колишнім президентом Дональдом Трампом політичних пропозицій на підтримку крипто, після більш жорсткої позиції адміністрації Байдена, JPMorgan підкреслив, що ініціатива була в розробці протягом років і не пов'язана з поточним політичним кліматом.
Банк вже давно дотримується обережного підходу до залучення до публічних блокчейнів, з попередніми експериментами, такими як тест 2024 року з Siemens, обмеженими приватними мережами. Однак ця остання транзакція сигналізує про більшу готовність великих фінансових установ досліджувати публічну блокчейн-інфраструктуру в пошуках більш ефективних, стійких і масштабованих механізмів розрахунків.
Застереження: Ця стаття надається лише для інформаційних цілей. Вона не пропонується і не призначена для використання як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.