У світі торгівлі цифровими валютами існує проблема, яка викликає головний біль - це замороження банківських рахунків. Багато трейдерів, після того як вони перевели прибутки на свою банківську картку, отримують повідомлення "переказ успішно виконано", але незабаром стикаються з замороженням рахунку. Така ситуація не є рідкістю в OTC-торгівлі, навіть якщо суворо дотримуватись правил торгівлі, рахунок може бути безпричинно заморожений через кілька місяців. Проблема часто прихована в деталях, які легко ігноруються.

Згідно з багаторічним практичним досвідом, нижче наведено кілька ключових моментів для уникнення ризиків:

По-перше, розумійте суть "суперечок через місяць". Складність грошових потоків є основною проблемою. Переведення, яке ви отримали, може бути непрямо пов'язане з викраденими коштами жертви. Як тільки хтось подає заяву, правоохоронні органи проводять розслідування за маршрутом руху коштів, і ви можете бути включені до списку осіб, що підлягають розслідуванню. Однак замороження рахунків не є рівнозначним незаконній діяльності. Якщо ви зможете довести, що не знали про угоду під час її здійснення, в більшості випадків рахунок буде успішно розморожено.

По-друге, будьте обережні з наступними п’ятьма високими ризиками операцій:
1. Часті зміни картки для отримання платежів або вхід в обліковий запис з іншого місця
2. Використання чутливих слів безпосередньо в примітках до транзакцій
3. Після надходження коштів негайно вивести всю суму, утворюючи модель грошового потоку "швидкий вхід - швидкий вихід".
4. Інформація про реєстрацію рахунку отримувача не відповідає інформації про платника
5. Проведення великих OTC-угод глибокої ночі

Якщо ви на жаль зустрілися з блокуванням рахунку, слід діяти так: спочатку перевірте справжність повідомлення про блокування (пам'ятайте, що офіційні фінансові установи та правоохоронні органи ніколи не вимагатимуть надання паролів або проведення так званих "розблокувальних переказів"). Потім поверніть кошти через офіційні канали та зберігайте докази, при цьому по порядку організуйте записи угод, комунікаційні записи та інші відповідні докази.

Щоб знизити ризики, рекомендується виробити такі звички:
1. Лише довгострокові користувачі відомих платформ
2. Переконайтеся, що інформація про реєстрацію рахунку отримувача збігається.
3. Великі угоди проводяться по частинах, щоб уникнути нічних операцій.
4. Використовуйте нейтральні слова для коментарів до транзакцій
5. Спеціально відкритий торговий рахунок, призначений тільки для надходження коштів
6. Відмова від послуг з прийому та виплати коштів

Дотримуючись цих рекомендацій, можна суттєво знизити ризик замороження рахунку та забезпечити безпеку угод.