Năm sai lầm chết người trong đầu tư mã hóa và sự phản ánh

Trong thị trường mã hóa, các nhà đầu tư thành công thường không phải là những người chưa bao giờ mắc sai lầm, mà là những người có khả năng học hỏi từ những sai lầm và không ngừng cải thiện. Hôm nay, tôi muốn chia sẻ năm sai lầm lớn mà tôi đã mắc phải trong sự nghiệp đầu tư mã hóa của mình, cùng với những bài học quý giá mà tôi đã rút ra từ những trải nghiệm này.

1. Bỏ qua tín hiệu rủi ro thị trường

Năm 2021, tôi đã chịu tổn thất lớn trong dự án Luna. Trải nghiệm này đã giúp tôi nhận thức sâu sắc về sự nguy hiểm của "định kiến vị thế". Khi bạn nắm giữ một vị thế lớn trong một tài sản và thấy giá của nó liên tục tăng, rất dễ dàng để hiểu nhầm rằng sự tăng giá đó là bằng chứng cho sự cải thiện về cơ bản.

Trước khi Luna sụp đổ, tôi đã bỏ qua nhiều tín hiệu cảnh báo tiềm ẩn. Mặc dù tôi nhận ra rằng stablecoin thuật toán có rủi ro mất giá, nhưng do giữ thái độ lạc quan về dự án, tôi đã đánh giá thấp khả năng thực tế của rủi ro này. Khi giá UST giảm xuống còn 0,96 đô la, lẽ ra tôi nên ngay lập tức cắt giảm ít nhất một nửa vị thế, nhưng tôi đã chọn cách bỏ qua tín hiệu khủng hoảng rõ ràng này.

Mức tổn thất này đã gây ra một cú sốc nghiêm trọng đối với danh mục đầu tư của tôi, nhưng cũng trở thành một bước ngoặt quan trọng trong sự nghiệp đầu tư của tôi. Nó khiến tôi nhận ra rằng, nếu không trải qua những cú đánh nặng nề của thị trường, thì rất khó để thực sự trưởng thành thành một nhà đầu tư xuất sắc.

2. Thiếu chiến lược cắt lỗ rõ ràng

Trong dự án Beam, tôi đã mắc lỗi không thiết lập chiến lược cắt lỗ hiệu quả. Nhìn lại, tôi nhận ra rằng xu hướng giá của Beam đã sớm phát đi tín hiệu cảnh báo, nhưng tôi đã chọn phớt lờ. Bài học này khiến tôi nhận ra rằng, dù là giao dịch ngắn hạn hay dài hạn, việc thiết lập cắt lỗ là vô cùng quan trọng.

Đối với các loại giao dịch khác nhau, bây giờ tôi sẽ điều chỉnh tỷ lệ cắt lỗ dựa trên yếu tố cơ bản của đồng tiền và thời gian đầu tư. Ví dụ, đối với giao dịch ngắn hạn, tôi sẽ đặt cắt lỗ nghiêm ngặt, trong khi đối với việc nắm giữ lâu dài, có thể cho phép không gian rút lui lớn hơn.

Để thực hiện tốt hơn chiến lược cắt lỗ, tôi khuyên bạn nên kết hợp nhiều chỉ báo kỹ thuật, chẳng hạn như đường trung bình động, chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) và nhiều chỉ báo khác. Ngoài ra, việc thiết lập cảnh báo giá trên nền tảng giao dịch cũng là một mẹo nhỏ hữu ích, có thể giúp phát hiện kịp thời sự thay đổi của thị trường và thực hiện hành động.

3. Không kịp chốt lời

Đây có thể là một trong những sai lầm nghiêm trọng nhất mà tôi đã phạm phải trong nhiều năm. Trong dự án Lucky Coin, tôi đã từng nắm giữ vị thế trị giá khoảng 1,7 triệu đô la, nhưng do không kịp chốt lời, cuối cùng những khoản lợi nhuận đó đã hoàn toàn biến mất.

Có một số yếu tố dẫn đến sai sót này. Đầu tiên, với tư cách là người sáng tạo nội dung, tôi tuân thủ một quy tắc tự ràng buộc: sẽ không bán đồng tiền nào trong vòng 24 giờ sau khi công khai thảo luận về nó để tránh bị cáo buộc "thổi giá để bán ra". Thứ hai, những đồng tiền có vốn hóa nhỏ như Lucky Coin thường có tính thanh khoản thị trường thấp, khó bán ra khối tài sản lớn một lần.

Tuy nhiên, tất cả những điều này không thể trở thành cái cớ cho việc không kịp thu lợi. Theo quy tắc đầu tư của tôi, khi giá của một đồng tiền nào đó tăng gấp đôi, tôi nên rút ít nhất số tiền đầu tư ban đầu để đảm bảo an toàn cho vốn. Trải nghiệm lần này đã giúp tôi nhận thức sâu sắc về tầm quan trọng của việc thu lợi kịp thời.

4. Quản lý vị trí sai lầm

Trong chu kỳ thị trường này, đôi khi tôi đầu tư quá nhiều tiền vào một loại tiền điện tử, dẫn đến việc khó đưa ra quyết định hợp lý. Ngược lại, có những lúc tôi rất tự tin vào một loại tiền điện tử nhưng lại không có đủ vốn để đầu tư, bỏ lỡ cơ hội thu lợi lớn hơn.

Gợi ý của tôi là, đầu tư vào một loại tiền tệ không nên vượt quá 5% tổng danh mục đầu tư. Trong những trường hợp đặc biệt, nếu bạn rất tự tin vào một giao dịch nào đó, có thể tăng vị thế lên 10%, nhưng điều này chỉ nên giới hạn trong một hoặc hai lần giao dịch trong một chu kỳ.

Ngoài ra, khi giá đồng tiền tăng lên, tỷ lệ vị thế của bạn có thể tự nhiên tăng lên. Trong trường hợp này, nên kiểm soát rủi ro bằng cách thu lợi từng bước, giữ lại một phần lợi nhuận, đồng thời rút lại khoản đầu tư ban đầu.

5. Giữ quá nhiều đồng tiền ảo

Vào năm 2021, danh mục đầu tư của tôi từng có tới 30 loại tiền mã hóa hoặc thậm chí nhiều hơn. Khi thị trường bắt đầu chuyển biến, việc quản lý một danh mục đầu tư lớn như vậy đã trở thành một cơn ác mộng.

Trong chu kỳ thị trường này, tôi đã cố gắng giới hạn số lượng vị thế trong vòng 20 loại, nhưng ngay cả như vậy cũng cảm thấy quá nhiều. Lý tưởng nhất, từ 5 đến 10 loại tiền mã hóa có thể là số lượng phù hợp nhất. Trong vài tháng qua, tôi đã nỗ lực thu hẹp danh mục đầu tư, giảm số lượng loại tiền xuống một phạm vi hợp lý hơn.

Việc nắm giữ quá nhiều loại tiền không chỉ làm tăng khó khăn trong quản lý, mà còn làm loãng tính thanh khoản của thị trường, dẫn đến biến động giá và rủi ro lớn hơn. Do đó, tôi khuyên bạn nên tập trung danh mục đầu tư vào một số loại tiền có độ tin cậy cao, thay vì phân tán vào quá nhiều loại tiền.

Kết luận

Mục đích của việc chia sẻ những sai lầm và bài học này là hy vọng mọi người có thể rút ra lợi ích từ đó, tránh lặp lại những sai lầm. Tôi khuyến khích mỗi nhà đầu tư hãy thành thật đối mặt với những sai lầm của mình, tìm ra nguyên nhân dẫn đến những sai lầm đó và lập kế hoạch cải thiện. Hãy ghi nhớ những bài học này, và trong những thời điểm thị trường hưng phấn hoặc ảm đạm, luôn kiên trì với những nguyên tắc đầu tư đúng đắn.

Hãy nhớ rằng, trước khi giải quyết vấn đề, chúng ta phải nhận thức rõ vấn đề nằm ở đâu. Bằng cách không ngừng học hỏi và cải thiện, cuối cùng chúng ta sẽ trở thành những nhà đầu tư xuất sắc hơn.