Trong bối cảnh giao dịch tiền kỹ thuật số ngày càng trở nên phổ biến, một phương thức lừa đảo "chuỗi giao dịch" khéo léo đang âm thầm nổi lên, đặc biệt phổ biến ở các địa điểm du lịch nước ngoài như Maldives. Đặc điểm của mô hình lừa đảo này là nó khéo léo tận dụng nhu cầu của các nhóm khác nhau, tạo ra một vòng khép kín giao dịch có vẻ hoàn hảo.

Kẻ lừa đảo trước tiên sẽ tìm kiếm hai loại mục tiêu tại địa phương: một là người bán muốn bán Tether (USDT) để đổi lấy tiền tệ địa phương, hai là khách du lịch Trung Quốc nắm giữ nhiều tiền mặt địa phương muốn đổi thành tiền kỹ thuật số hoặc Nhân dân tệ. Họ xác định chính xác hai nhóm người này thông qua nhiều kênh khác nhau, chẳng hạn như diễn đàn tiền kỹ thuật số, nhóm truyền thông xã hội hoặc mạng lưới trực tiếp.

Sau khi tìm thấy mục tiêu, kẻ lừa đảo sẽ liên lạc riêng với hai bên. Đối với người bán USDT, họ giả làm những người mua hàng Trung Quốc trung thực, cho biết họ cần một lượng lớn USDT và sẵn sàng giao dịch bằng tiền mặt. Để tạo dựng lòng tin, họ thậm chí sẽ đề xuất phương án giao dịch trực tiếp. Chìa khóa là, họ sẽ cung cấp một địa chỉ ví tiền điện tử thuộc về du khách Trung Quốc, để người bán chuyển USDT vào.

Đồng thời, đối với khách du lịch Trung Quốc, kẻ lừa đảo đóng vai trò là trung gian nhiệt tình hoặc một người mua khác, tuyên bố đã tìm được người bán USDT địa phương đáng tin cậy và có thể cung cấp tỷ giá ưu đãi. Họ yêu cầu du khách chuẩn bị tiền mặt và cung cấp địa chỉ ví của du khách để nhận USDT.

Cuối cùng, kẻ lừa đảo sắp xếp cho hai bên gặp gỡ để giao dịch. Cả hai bên đều nghĩ rằng đối phương là đối tượng giao dịch mà kẻ lừa đảo đã mô tả, thực ra họ đều trở thành nạn nhân của trò lừa đảo này. Khi giao dịch bắt đầu, người bán USDT sẽ chuyển tiền kỹ thuật số vào địa chỉ mà anh ta nghĩ là của người mua (thực tế là của một du khách Trung Quốc), trong khi du khách Trung Quốc sẽ đưa tiền mặt cho người mà anh ta nghĩ là người bán (thực tế là một nạn nhân khác).

Mối nguy hiểm của phương thức lừa đảo này nằm ở chỗ nó tạo ra một ảo tưởng, khiến người tham gia nhầm tưởng rằng họ đang thực hiện một giao dịch trực tiếp an toàn. Tuy nhiên, khi họ nhận ra vấn đề, kẻ lừa đảo đã biến mất, để lại hai nạn nhân bối rối và chỉ trích lẫn nhau.

Đối với những người có ý định giao dịch tiền kỹ thuật số ở nước ngoài, hãy nâng cao cảnh giác. Nên chỉ thực hiện giao dịch qua các nền tảng giao dịch được công nhận chính thức, tránh các giao dịch riêng tư do người lạ giới thiệu. Đồng thời, đối với bất kỳ yêu cầu nào về việc chuyển tiền kỹ thuật số vào tài khoản bên thứ ba, cần phải giữ thái độ nghi ngờ cao. An toàn luôn nên là ưu tiên hàng đầu, ngay cả khi đối mặt với tỷ giá hoặc điều kiện giao dịch có vẻ hấp dẫn.