Aave:去中心化借貸市場的領軍者

2024年第一季度，DeFi市場呈現顯著增長,收費和收入雙雙創下年度新高。其中借貸作爲加密貨幣生態系統的核心功能,佔整個DeFi領域TVL的36%。在這一背景下,Aave作爲DeFi借貸市場的重要參與者表現亮眼,第一季度總借款量達61億美元,環比增長79%,借貸收入增長40%至3490萬美元,繼續保持市場領先地位。

Aave誕生於2017年5月,最初名爲ETHLend。2018年底,ETHLend進行戰略轉型,從P2P模式轉爲P2C模式,引入流動性資金池,並更名爲Aave。2020年Aave正式上線。2023年11月,Aave Companies更名爲Avara,並逐步推出包括穩定幣GHO、社交網絡協議Lens在內的新業務。目前Aave V3版本已在12條區塊鏈上穩定運行,並於2024年5月宣布V4版本升級計劃。

截至2024年5月中旬,Aave在DeFi領域的TVL排名第三,達到10.694億美元。Aave的母公司Avara總部位於倫敦,目前擁有96名員工。創始人兼CEO Stani Kulechov畢業於赫爾辛基大學,擁有法學碩士學位。

Aave的核心業務模式是通過動態利率模型和流動性資金池,實現加密資產的借貸。從V1到V3版本,Aave不斷優化其架構和功能,引入了債務代幣化、閃電貸V2、高效模式等創新特性。V4版本計劃採用全新架構,引入統一流動性層、模糊控制利率等設計。

AAVE代幣是平台的原生治理代幣,總供應量爲1600萬枚,目前市場流通量約爲1470萬枚。AAVE代幣在平台治理和質押獎勵機制中發揮核心作用。持有者可通過質押AAVE獲得stkAAVE,參與治理投票並享受GHO借貸折扣。