每年有数十亿美金的非法资金通过各种加密货币犯罪流转。这些交易跟传统金融很不一样。

传统金融也存在非法交易，但追踪起来比加密货币难得多。这主要是归功于区块链的力量，它为金融交易带来了透明度。

以下是犯罪分子用来进行非法交易，五种最常见的加密货币犯罪。

加密骗局（Crypto Scam）

所有加密货币用户对这个词一定都不陌生。为什么呢？因为这是币圈经常听到，犯罪者利用加密货币达成非法交易的手段。

加密骗局是指加密货币领域以欺骗或欺诈为目的的欺诈活动。

虽然每年都有数十亿美元通过各种骗局被盗，但从2019年到2021年，用户损失超过了200亿美元。这表明这种诈骗行为并不会很快消失。

资料来源：Chainalysis

在这些骗局中，投资诈骗是最常见的把戏。如果我们看 2022 年的十大投资骗局，TheHyperVerse.net 骗走了足足 12 亿美金，高居榜首，而 CashFXgroup.com 虽排名第十，但也骗走了 1.45 亿美金！

加密货币骗局的形式五花八门，其中包括庞氏骗局、虚假首次代币发行（ICO）、网络钓鱼攻击和虚假投资机会。下面让我们详细看看几种常见的加密货币骗局：

NFT 骗局： 骗子会用各种手段让你买到假的、毫无价值的 NFT。另外，一种常见的骗术是 “清洗交易 (wash trading)” 。骗子通过自己控制的不同账户反复购买同一个 NFT，人为制造虚假的高交易量和价格。

投资骗局： 这种骗局最常见也最容易得逞。骗子通常会用「低门槛，高回报」 的话术引诱刚接触加密货币的新手投资者。

赠品骗局： 类似于投资骗局，但被害人收到的是即时的回报（赠品）。骗子会冒充名人，让你先发送加密货币，然后承诺双倍的价值回报。

情感骗局： 这种骗局主要针对单身或丧偶的群体。骗子会伪装成受害者的知己或伴侣，博取信任后诱导受害者将钱款投入所谓的「投资项目」当中。 2022 年，这类骗局的受害者平均被骗走了 1.5 万美金！

资料来源：Chainalysis

加密洗钱（Crypto money laundry）

这是国家禁止加密货币的主要原因。加密货币洗钱的主要目标是将资金转移到不同的地址，最终进行提领兑现。

由于犯罪分子会在套现前会将加密货币转移到许多不同的地址，因此原始地址很难找到。

资料来源：Chainalysis

要成功兑现非法加密货币，通常需要两种链上服务。

1. 中介服务：这包括所有合法或非法的服务，如钱包、混币器到暗网。洗钱者利用这些服务暂时保管资产，或通过使用去中心化金融协议进行转换。
2. 法定货币出金：允许将加密货币兑换成法定货币的服务被称为法定货币出金（Fiat off ramp）。这是加密货币洗钱的最关键部分，因为在出金之后，再也无法通过区块链的链上分析追踪到加密货币。大多数法定货币出金是通过中心化交易所，尤其是那些有提供点对点（P2P）服务的。

从 2015 年到 2022 年，总共有价值 680 亿美元的加密货币通过洗钱活动进行转移。而且这个数值还在逐年攀升中。

洗钱者最常选择的目的地是中心化交易所，其次是去中心化交易所（DEX）和高风险交易所。中心化交易所接收的非法交易超过50%，而DEX接收的非法交易超过15%。

在非法交易中，由于许多国家的限制，选择 P2P 的比例正在降低（现在不到1%），这是一件好事。然而，另一方面，DEX 的比例正在上升，从 2019 年的 1% 上升到现在的 15% 以上。这显示了洗钱者正在利用 DEX 将加密货币转换为其他代币（因为DEX不允许使用法币兑现）。

值得注意的是，尽管其他非法加密货币交易在减少，但加密货币的洗钱活动却在极速增加，这对整个加密货币生态系统来说并不是好消息。

资料来源：Chainalysis

勒索软件（Ransomware）

这也被称为数字绑架。勒索软件是一种旨在阻止用户访问设备，直到支付一定金额的赎金为止的软件。

资料来源：Chainalysis

阻止（绑架）设备之后，勒索软件会显示一条消息（包含加密地址和说明），要求用户支付加密货币以解锁设备。付了赎金之后，受害者会收到用于解锁设备的解密密钥。

尽管勒索软件攻击逐年增加，受害者却越来越多地拒绝支付赎金。此外，勒索软件的平均寿命也在急剧缩短。2012年，勒索软件的平均寿命为3907天，但到了2022年，这一数字将降至70天。勒索软件的总收入也在下滑。2019年，76%的受害者选择支付赎金，而24%的受害者拒绝支付。到2022年，只有41%的受害者支付了赎金，而59%的受害者没有支付。这些现象表明人们对数字攻击的意识在提高。

哄抬抛售（Pump and dump）

这种欺诈行为在传统金融和加密货币领域都很普遍。利用社交媒体趋势是典型的哄抬抛售例子。

在这种骗局中，代币持有者会在社交媒体上大力推广他们的代币。为了吸引人气，持有者会使用错误的信息和误导性的声明来吸引新的投资者进行购买，这导致价格迅速上涨。

为了实施这种骗局，诈骗者会在知名去中心化交易所 (DEX) 上推出新发行的币种。骗局创建者会为购买他们的代币提供巨额回报和福利作为诱饵。一旦币价达到他们预期的 (被高估的) 价格，他们就会抛售手中持有的大量代币，继而导致币价暴跌，让新投资者接盘的代币快速贬值。

哄抬抛售尤其容易发生在去中心化交易所，因为这是唯一可以修改智能合约权限的方式。最近的一个哄抬抛售案例，是韩国热门电影鱿鱼游戏的同名代币”SQUID”。

在2022年，大约有40,000种代币上市并获得了一定的价格。然而，有近 10,000 种币种的价格在一周内下跌了90%，显示出可能存在炒作和抛售的行为。

避免炒作和抛售的最好方式是不盲目跟随社交媒体的趋势，并在投资前做足够的研究。

被盗资金（Stolen fund）

加密实体和投资者面临的最大威胁包括黑客攻击、网络钓鱼以及未经授权访问加密货币账户。与加密货币洗钱相似，被盗资金的价值也在持续增长。

被盗资金是指通过非法手段获取的比特币、以太坊或其他加密货币。

黑客攻击的主要受害者是去中心化金融（DeFi）协议和中心化交易所（CEX），这两者占据了被盗资金总额的 90% 以上。值得注意的是，从加密货币用户那里盗取的资金不到 1%，这表明用户在保护他们的钱包安全方面做得很好。

在 2021 年和 2022 年期间，共计 71 亿美元在各种活动中被盗，企图盗取的次数超过500次。大部分的黑客活动与朝鲜有关，仅在一年内便盗取了超过 17 亿美元。

资料来源：Chainalysis

如何保护您的钱包免受黑客攻击？

提高钱包的安全性是保护钱包的唯一办法！

1. 利用硬件钱包或冷存储方案可以降低钱包被未授权访问的风险。
2. 实施双因素身份验证等额外的安全层级可以增加一道屏障，防止未经授权的登录尝试。
3. 在投资加密货币时进行全面研究并保持谨慎，有助于识别潜在的危险信号，降低成为骗局受害者的风险。

研究显示加密犯罪正在减少

至少从 Chainalysis 的报告来看，情况确实如此。但这并不是因为人们变得更聪明，而是各国（尤其是美国）实施的制裁正在产生效果。

美国外国资产控制办公室 (OFAC, Office of Foreign Assets Control) 是美国的一个政府机构。该机构的目标是制裁被认为对美国国家安全和外交政策构成威胁的国家、个人和实体。

在 2018 年，OFAC 首次对与恶名昭彰的 SamSam 勒索软件相关的两名伊朗公民，实施了与加密货币相关的制裁。自那时起，它已对超过 35 个实体和加密货币地址进行了制裁。

OFAC 发出明确信号，表示参与非法加密货币交易的人将受到制裁。

资料来源：Chainalysis

结论

虽然诈骗者可能会瞄准任何人，但是人均收入越高的国家，往往比人均收入低的国家遭受更多的攻击。

例如，投资和 NFT 骗局在英国、加拿大、美国、澳大利亚、法国和德国等发达国家比其他国家更常见。 而赠品骗局则在非洲和亚洲国家更为流行。

随着加密货币的普及程度不断提高，各国政府必须保持警惕，对其使用进行监控和监管，以防止恶意行为者进一步利用加密货币。