在制裁下的加密货币欺诈："Bitmama" 2300万美元比特币诈骗案

瓦列里亚·费迪亚基娜以“Bitmama”的身份运作，承诺向迪拜进行避开制裁的加密货币转账，而实际上从俄罗斯投资者那里盗取了2300万美元。

这场复杂的金字塔骗局在2023年仅持续了60天，每天通过虚假的离岸投资承诺产生高达1500万美元的收益。

莫斯科法院判处费迪亚基娜七年监禁，突显了俄罗斯对与加密货币相关的犯罪和跨境金融欺诈计划的打击力度加大。

俄罗斯女性“Bitmama”因2300万美元比特币庞氏骗局被判刑7年。瓦莱里亚·费迪亚基娜利用制裁环境欺诈寻求在60天内进行离岸资金转移的投资者。

最近，俄罗斯金融圈见证了一起令人震惊的加密货币欺诈案件的结案。30岁的俄罗斯女性瓦莱里亚·费迪亚基娜因策划一项价值2300万美元的BIT金字塔骗局，被莫斯科法院判处七年监禁。此案揭示了在西方制裁下进行离岸资金转移的迫切需求，同时暴露了加密货币市场监管漏洞带来的严重后果。

此案以其短暂的时间框架和巨大的规模而突出。费迪亚基娜成功诈骗投资者约22亿卢布($2300万)，仅用60天，日均诈骗金额达到数百万美元。更令人震惊的是，当局在她六个月怀孕时逮捕了她，当时她正试图逃往阿联酋。她随后在监狱中产下女儿，并与女儿一起被拘留在莫斯科的SIZO No. 6拘留中心。

制裁下的“安全避风港”陷阱

费迪亚基娜的欺诈手段巧妙地利用了俄罗斯当前的国际制裁环境。自2022年乌克兰冲突开始以来，西方对俄罗斯的制裁给普通俄罗斯人在进行跨境资金转移时造成了重大困难。传统银行渠道面临严厉限制，使得加密货币看起来成为了规避制裁的“生命线”。

费迪亚基娜精准地识别了这个机会。她以“Bitmama”和“Bitmama Finance”品牌进行自我推广，声称自己是一位拥有全球办事处的合法加密货币交易专家。她向客户承诺，她可以通过加密货币将他们的资金转移到迪拜，从而避免西方制裁。此外，她还提供了1%的转账奖金作为激励。

根据她的助理对调查人员的证词，客户最初每天向办公室带来2亿到3亿卢布($2-3百万)。后来，日常资金流入达到了15亿卢布($15百万)。这些惊人的数字反映了俄罗斯人对离岸资金转移的强烈需求。

奢华外表下的庞氏骗局

费迪亚基娜通过在莫斯科的豪华酒店安排交易，精心打造了她的“专业”形象。这创造了一个成功女商人的错觉。看似合法的操作让许多投资者放下警惕，认为他们找到了可靠的离岸运营资金转移渠道。

然而，调查显示“迪拜转账”完全是虚构的。Fedyakina 实际上将客户资金转移到了她自己在阿联酋的加密货币钱包中，而没有提供任何合法的资金转移服务。这代表了一种经典的庞氏骗局结构，她利用后来的投资者资金来支付早期投资者的回报，直到资金链崩溃。

SWIFT 法律执法响应

莫斯科普列斯涅尼区法院6月24日的判决显示了俄罗斯对加密货币犯罪日益严厉的态度。检察官最初要求对费迪亚基娜(处以10年监禁，这是俄罗斯对欺诈的最高处罚)，但最终，法院判处她七年监禁，并要求向受害者全额赔偿2300万美元。

此案是近年来俄罗斯最大的加密货币诈骗案件之一。判刑的时机值得关注，因为当局在2023年9月15日逮捕了费迪亚金，因其试图逃往阿联酋。这表明俄罗斯执法部门已经建立了相对完善的跨境执法合作机制。

值得注意的是，俄罗斯当局最近加大了对与加密货币相关犯罪的打击力度。仅在6月份，执法机构就查获了与已关闭的Hydra暗网市场相关的820万美元加密货币，同时关闭了多个非法挖矿操作。

加密货币的全球监管挑战

Fedyakina案件反映出的问题远远超出了俄罗斯的边界。区块链安全公司Cyvers的首席执行官Deddy Lavid指出，俄罗斯加密货币犯罪分子通过在阿联酋等监管较宽松的地区建立实体来掩盖俄罗斯的来源，进行跨境资金转移，并利用薄弱的KYC/AML执法。

这些跨境监管差异为犯罪分子提供了机会。当各国和地区的加密货币监管政策存在显著差异时，犯罪分子通常会选择监管最宽松的辖区作为资金转移的中转点。

安全合规专家艾丽斯·弗雷分析称，像费迪亚基娜的计划与国家支持的加密货币运营完全不同。“这样的犯罪计划是无序和机会主义的，”她指出。“它们依靠来自分散受害者的资金，通常通过诈骗、网络钓鱼或虚假投资计划。”

平衡技术发展与风险控制

此案例也突显了加密货币技术发展与风险控制之间的微妙平衡。一方面，加密货币的去中心化特性和跨境便利性确实为合法用户提供了新的金融选择。另一方面，犯罪分子利用这些特性进行洗钱、欺诈和规避监管。

Fedyakina 更倾向于使用像 USDT 或 USDC 这样的稳定币进行操作，因为这些数字货币的价值相对稳定，并且便于跨境使用。然而，它们也成为非法活动的更容易目标。这提醒监管机构在保护创新的同时建立更有效的反洗钱和反恐融资机制。

投资者教育的重要性

此案件的另一个重要教训涉及投资者教育的紧迫性。许多受害者主要由于对加密货币技术及相关风险理解不足而成为受害者。在金融制裁等特殊情况下，人们对离岸资金转移渠道的迫切心理很容易被犯罪分子利用。

监管部门和金融机构必须加强公众教育，以帮助投资者识别和防止加密货币诈骗。与此同时，建立更全面的报告机制和投资者保护系统对于防止类似事件至关重要。

Fedyakina 案件的判决标志着俄罗斯对加密货币犯罪进一步加强的零容忍态度。随着全球加密货币监管制度的不断完善，类似的跨境金融犯罪将面临更大的执法压力。对于普通投资者来说，此案再次提醒我们在所有投资决策中保持理性和谨慎。

〈受制裁的加密诈骗案：“Bitmama”2300万美元比特币诈骗案〉篇文章最早發佈於《CoinRank》。