Actifs du monde réel (RWA) dans le domaine du chiffrement
L'objectif initial de la chiffrement monétaire était de créer une économie mondiale plus transparente, accessible et efficace, et pas seulement de la spéculation à court terme. Cependant, la plupart des récits sur la chiffrement restent actuellement limités à la chaîne, et il y a peu d'applications pratiques qui profitent aux consommateurs ordinaires. Il existe d'énormes opportunités sur le marché traditionnel, attendant la disruption et l'amélioration par la technologie blockchain.
L'émergence de la finance décentralisée ( DeFi ) a révélé le potentiel de la blockchain. Les applications DeFi présentent des avantages tels que le règlement atomique, des coûts bas, la transparence, la combinabilité et le contrôle par les utilisateurs. Cependant, DeFi reste actuellement principalement un écosystème économique fermé, avec des liens limités avec l'économie mondiale existante.
Pour réaliser une application plus large, le DeFi explore la combinaison avec des actifs du monde réel (RWA). RWA fait référence à des actifs tangibles qui existent dans le monde physique, tels que l'immobilier, les marchandises et les œuvres d'art. La valeur totale des RWA tels que l'immobilier et l'or dans le monde dépasse 300 trillions de dollars, offrant d'énormes opportunités au DeFi.
De nombreuses institutions financières ont commencé à s'implanter dans le domaine des RWA. Goldman Sachs a lancé une plateforme d'obligations basées sur la blockchain, Siemens a émis des obligations numériques sur une blockchain publique, et le stablecoin DAI de MakerDAO a également introduit des RWA comme garantie.
L'application de RWA dans DeFi comprend :
Stablecoin : utiliser des RWA comme actifs de réserve
Tokens synthétiques : création de dérivés liés aux RWA
Contrat de prêt : utiliser RWA comme garantie
Actuellement, les protocoles RWA sur la chaîne se divisent principalement en deux catégories :
Marché des actions et des actifs physiques, comme Backed Finance
Marché des revenus fixes, tel que Centrifuge, Goldfinch, etc.
Quelques protocoles RWA principaux incluent :
Backed Finance: actions de l'ETF Standard & Poor's 500 tokenisées
Ondo Finance : tokenisation des obligations d'État américaines et des obligations d'entreprise
Maple Finance: marché de crédit basé sur le chiffrement
Centrifuge : se concentre sur la titrisation et la tokenisation de la dette
Goldfinch : protocole de crédit décentralisé
Les rendements actuellement offerts par ces protocoles RWA sont généralement supérieurs à ceux des protocoles DeFi traditionnels.
À l'avenir, il pourrait y avoir des chaînes de blocs de niveau 1 spécialement conçues pour les RWA, afin de répondre aux besoins uniques de permission et de confidentialité des RWA.
Avec l'épuisement du récit DeFi et l'énorme échelle du marché des actifs réels, les RWA apportent de nouvelles opportunités au DeFi. La combinabilité, la transparence et l'efficacité du DeFi peuvent résoudre les points de douleur du marché des actifs traditionnels, offrant davantage de possibilités pour les actifs mondiaux. La récente crise bancaire a également stimulé la demande de tokenisation des RWA comme l'or. Un nouveau récit du DeFi habilitant les actifs hors ligne pourrait bientôt arriver.
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BlockchainFries
· 07-20 12:48
C'est tout ? Je vois même que la plateforme d'échange n'a pas encore commencé avec RWA.
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MoonRocketman
· 07-17 20:11
RSI montre que RWA est dans une fenêtre de lancement, prêt To the moon.
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CoinBasedThinking
· 07-17 20:11
Il faut aussi voir si les pro vont rattraper un couteau qui tombe~
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GateUser-c799715c
· 07-17 20:11
Je sens que c'est encore incroyable
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ImpermanentTherapist
· 07-17 20:10
L'immobilier est de retour. La spéculation immobilière peut-elle apporter la paix dans le monde ?
La Finance décentralisée accueille l'ère des actifs réels, le marché des actifs réels off-chain dépasse 300 trillions de dollars.
Actifs du monde réel (RWA) dans le domaine du chiffrement
L'objectif initial de la chiffrement monétaire était de créer une économie mondiale plus transparente, accessible et efficace, et pas seulement de la spéculation à court terme. Cependant, la plupart des récits sur la chiffrement restent actuellement limités à la chaîne, et il y a peu d'applications pratiques qui profitent aux consommateurs ordinaires. Il existe d'énormes opportunités sur le marché traditionnel, attendant la disruption et l'amélioration par la technologie blockchain.
L'émergence de la finance décentralisée ( DeFi ) a révélé le potentiel de la blockchain. Les applications DeFi présentent des avantages tels que le règlement atomique, des coûts bas, la transparence, la combinabilité et le contrôle par les utilisateurs. Cependant, DeFi reste actuellement principalement un écosystème économique fermé, avec des liens limités avec l'économie mondiale existante.
Pour réaliser une application plus large, le DeFi explore la combinaison avec des actifs du monde réel (RWA). RWA fait référence à des actifs tangibles qui existent dans le monde physique, tels que l'immobilier, les marchandises et les œuvres d'art. La valeur totale des RWA tels que l'immobilier et l'or dans le monde dépasse 300 trillions de dollars, offrant d'énormes opportunités au DeFi.
De nombreuses institutions financières ont commencé à s'implanter dans le domaine des RWA. Goldman Sachs a lancé une plateforme d'obligations basées sur la blockchain, Siemens a émis des obligations numériques sur une blockchain publique, et le stablecoin DAI de MakerDAO a également introduit des RWA comme garantie.
L'application de RWA dans DeFi comprend :
Actuellement, les protocoles RWA sur la chaîne se divisent principalement en deux catégories :
Quelques protocoles RWA principaux incluent :
Les rendements actuellement offerts par ces protocoles RWA sont généralement supérieurs à ceux des protocoles DeFi traditionnels.
À l'avenir, il pourrait y avoir des chaînes de blocs de niveau 1 spécialement conçues pour les RWA, afin de répondre aux besoins uniques de permission et de confidentialité des RWA.
Avec l'épuisement du récit DeFi et l'énorme échelle du marché des actifs réels, les RWA apportent de nouvelles opportunités au DeFi. La combinabilité, la transparence et l'efficacité du DeFi peuvent résoudre les points de douleur du marché des actifs traditionnels, offrant davantage de possibilités pour les actifs mondiaux. La récente crise bancaire a également stimulé la demande de tokenisation des RWA comme l'or. Un nouveau récit du DeFi habilitant les actifs hors ligne pourrait bientôt arriver.