Dans le domaine des échanges de cryptomonnaies, un problème qui cause beaucoup de soucis est le gel des comptes bancaires. De nombreux traders, après avoir transféré leurs bénéfices sur leur carte bancaire, reçoivent un message "transfert réussi", puis voient leur compte gelé peu après. Cette situation n'est pas rare dans le trading OTC, et même en respectant strictement les règles de transaction, il est possible que le compte soit gelé sans raison des mois plus tard. Le problème se cache souvent dans des détails faciles à ignorer.
Selon des années d'expérience pratique, voici quelques points clés pour éviter les risques :
Tout d'abord, comprenez la véritable raison derrière "les litiges intercalaires". La complexité des flux de fonds est le problème central. Le transfert que vous recevez peut être indirectement lié aux fonds volés de la victime. Une fois qu'une plainte est déposée, les autorités judiciaires commenceront une enquête sur les flux de fonds, et vous pourriez être désigné comme objet d'enquête. Cependant, le gel de compte ne signifie pas qu'il y a eu une infraction. Tant que vous pouvez prouver que vous n'étiez pas au courant au moment de la transaction, dans la plupart des cas, le dégel peut se faire sans problème.
Deuxièmement, faites attention aux cinq types d'opérations à haut risque suivants : 1. Changer fréquemment de carte de paiement ou se connecter à un compte depuis un autre lieu 2. Utiliser directement des mots sensibles dans les notes de transaction 3. Transférer immédiatement la totalité des fonds après leur réception, formant un modèle de flux de trésorerie "entrées et sorties rapides". 4. Les informations de compte de réception ne correspondent pas à celles du payeur. 5. Effectuer des transactions OTC importantes en pleine nuit
En cas de gel de compte, voici comment procéder : d'abord, vérifiez l'authenticité de l'avis de gel (rappelez-vous, les institutions financières légitimes et les autorités judiciaires ne demanderont jamais de fournir un mot de passe ou de procéder à un soi-disant "transfert de dégel"). Ensuite, demandez un remboursement par des voies officielles et conservez les preuves, tout en organisant chronologiquement les enregistrements de transactions, les enregistrements de communication et d'autres preuves pertinentes.
Pour réduire les risques, il est conseillé d'adopter les habitudes suivantes : 1. Utilisateurs à long terme de plateformes réputées 2. Assurez-vous que les informations du compte de réception correspondent au nom réel. 3. Les transactions importantes doivent être effectuées par lots, en évitant les opérations nocturnes. 4. Utiliser des termes neutres comme remarques de transaction 5. Ouvrir un compte de trading dédié, uniquement pour les flux de fonds entrants. 6. Refuser les services de perception et de paiement
En suivant ces recommandations, vous pouvez réduire fondamentalement le risque de gel de votre compte et garantir la sécurité des transactions.
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ChainDetective
· 08-21 15:54
L'expérience est précieuse, il faut s'en souvenir.
Dans le domaine des échanges de cryptomonnaies, un problème qui cause beaucoup de soucis est le gel des comptes bancaires. De nombreux traders, après avoir transféré leurs bénéfices sur leur carte bancaire, reçoivent un message "transfert réussi", puis voient leur compte gelé peu après. Cette situation n'est pas rare dans le trading OTC, et même en respectant strictement les règles de transaction, il est possible que le compte soit gelé sans raison des mois plus tard. Le problème se cache souvent dans des détails faciles à ignorer.
Selon des années d'expérience pratique, voici quelques points clés pour éviter les risques :
Tout d'abord, comprenez la véritable raison derrière "les litiges intercalaires". La complexité des flux de fonds est le problème central. Le transfert que vous recevez peut être indirectement lié aux fonds volés de la victime. Une fois qu'une plainte est déposée, les autorités judiciaires commenceront une enquête sur les flux de fonds, et vous pourriez être désigné comme objet d'enquête. Cependant, le gel de compte ne signifie pas qu'il y a eu une infraction. Tant que vous pouvez prouver que vous n'étiez pas au courant au moment de la transaction, dans la plupart des cas, le dégel peut se faire sans problème.
Deuxièmement, faites attention aux cinq types d'opérations à haut risque suivants :
1. Changer fréquemment de carte de paiement ou se connecter à un compte depuis un autre lieu
2. Utiliser directement des mots sensibles dans les notes de transaction
3. Transférer immédiatement la totalité des fonds après leur réception, formant un modèle de flux de trésorerie "entrées et sorties rapides".
4. Les informations de compte de réception ne correspondent pas à celles du payeur.
5. Effectuer des transactions OTC importantes en pleine nuit
En cas de gel de compte, voici comment procéder : d'abord, vérifiez l'authenticité de l'avis de gel (rappelez-vous, les institutions financières légitimes et les autorités judiciaires ne demanderont jamais de fournir un mot de passe ou de procéder à un soi-disant "transfert de dégel"). Ensuite, demandez un remboursement par des voies officielles et conservez les preuves, tout en organisant chronologiquement les enregistrements de transactions, les enregistrements de communication et d'autres preuves pertinentes.
Pour réduire les risques, il est conseillé d'adopter les habitudes suivantes :
1. Utilisateurs à long terme de plateformes réputées
2. Assurez-vous que les informations du compte de réception correspondent au nom réel.
3. Les transactions importantes doivent être effectuées par lots, en évitant les opérations nocturnes.
4. Utiliser des termes neutres comme remarques de transaction
5. Ouvrir un compte de trading dédié, uniquement pour les flux de fonds entrants.
6. Refuser les services de perception et de paiement
En suivant ces recommandations, vous pouvez réduire fondamentalement le risque de gel de votre compte et garantir la sécurité des transactions.