在制裁下的加密貨幣欺詐："Bitmama" 2300萬美元比特幣詐騙案

瓦列裏亞·費迪亞基娜以“Bitmama”的身分運作，承諾向迪拜進行避開制裁的加密貨幣轉帳，而實際上從俄羅斯投資者那裏盜取了2300萬美元。

這場復雜的金字塔騙局在2023年僅持續了60天，每天通過虛假的離岸投資承諾產生高達1500萬美元的收益。

莫斯科法院判處費迪亞基娜七年監禁，突顯了俄羅斯對與加密貨幣相關的犯罪和跨境金融欺詐計劃的打擊力度加大。

俄羅斯女性“Bitmama”因2300萬美元比特幣龐氏騙局被判刑7年。瓦萊裏亞·費迪亞基娜利用制裁環境欺詐尋求在60天內進行離岸資金轉移的投資者。

最近，俄羅斯金融圈見證了一起令人震驚的加密貨幣欺詐案件的結案。30歲的俄羅斯女性瓦萊裏亞·費迪亞基娜因策劃一項價值2300萬美元的BIT金字塔騙局，被莫斯科法院判處七年監禁。此案揭示了在西方制裁下進行離岸資金轉移的迫切需求，同時暴露了加密貨幣市場監管漏洞帶來的嚴重後果。

此案以其短暫的時間框架和巨大的規模而突出。費迪亞基娜成功詐騙投資者約22億盧布($2300萬)，僅用60天，日均詐騙金額達到數百萬美元。更令人震驚的是，當局在她六個月懷孕時逮捕了她，當時她正試圖逃往阿聯酋。她隨後在監獄中產下女兒，並與女兒一起被拘留在莫斯科的SIZO No. 6拘留中心。

制裁下的“安全避風港”陷阱

費迪亞基娜的欺詐手段巧妙地利用了俄羅斯當前的國際制裁環境。自2022年烏克蘭衝突開始以來，西方對俄羅斯的制裁給普通俄羅斯人在進行跨境資金轉移時造成了重大困難。傳統銀行渠道面臨嚴厲限制，使得加密貨幣看起來成爲了規避制裁的“生命線”。

費迪亞基娜精準地識別了這個機會。她以“Bitmama”和“Bitmama Finance”品牌進行自我推廣，聲稱自己是一位擁有全球辦事處的合法加密貨幣交易專家。她向客戶承諾，她可以通過加密貨幣將他們的資金轉移到迪拜，從而避免西方制裁。此外，她還提供了1%的轉帳獎金作爲激勵。

根據她的助理對調查人員的證詞，客戶最初每天向辦公室帶來2億到3億盧布($2-3百萬)。後來，日常資金流入達到了15億盧布($15百萬)。這些驚人的數字反映了俄羅斯人對離岸資金轉移的強烈需求。

奢華外表下的龐氏騙局

費迪亞基娜通過在莫斯科的豪華酒店安排交易，精心打造了她的“專業”形象。這創造了一個成功女商人的錯覺。看似合法的操作讓許多投資者放下警惕，認爲他們找到了可靠的離岸運營資金轉移渠道。

然而，調查顯示“迪拜轉帳”完全是虛構的。Fedyakina 實際上將客戶資金轉移到了她自己在阿聯酋的加密貨幣錢包中，而沒有提供任何合法的資金轉移服務。這代表了一種經典的龐氏騙局結構，她利用後來的投資者資金來支付早期投資者的回報，直到資金鏈崩潰。

SWIFT 法律執法響應

莫斯科普列斯涅尼區法院6月24日的判決顯示了俄羅斯對加密貨幣犯罪日益嚴厲的態度。檢察官最初要求對費迪亞基娜(處以10年監禁，這是俄羅斯對欺詐的最高處罰)，但最終，法院判處她七年監禁，並要求向受害者全額賠償2300萬美元。

此案是近年來俄羅斯最大的加密貨幣詐騙案件之一。判刑的時機值得關注，因爲當局在2023年9月15日逮捕了費迪亞金，因其試圖逃往阿聯酋。這表明俄羅斯執法部門已經建立了相對完善的跨境執法合作機制。

值得注意的是，俄羅斯當局最近加大了對與加密貨幣相關犯罪的打擊力度。僅在6月份，執法機構就查獲了與已關閉的Hydra暗網市場相關的820萬美元加密貨幣，同時關閉了多個非法挖礦操作。

加密貨幣的全球監管挑戰

Fedyakina案件反映出的問題遠遠超出了俄羅斯的邊界。區塊鏈安全公司Cyvers的首席執行官Deddy Lavid指出，俄羅斯加密貨幣犯罪分子通過在阿聯酋等監管較寬松的地區建立實體來掩蓋俄羅斯的來源，進行跨境資金轉移，並利用薄弱的KYC/AML執法。

這些跨境監管差異爲犯罪分子提供了機會。當各國和地區的加密貨幣監管政策存在顯著差異時，犯罪分子通常會選擇監管最寬松的轄區作爲資金轉移的中轉點。

安全合規專家艾麗斯·弗雷分析稱，像費迪亞基娜的計劃與國家支持的加密貨幣運營完全不同。“這樣的犯罪計劃是無序和機會主義的，”她指出。“它們依靠來自分散受害者的資金，通常通過詐騙、網絡釣魚或虛假投資計劃。”

平衡技術發展與風險控制

此案例也突顯了加密貨幣技術發展與風險控制之間的微妙平衡。一方面，加密貨幣的去中心化特性和跨境便利性確實爲合法用戶提供了新的金融選擇。另一方面，犯罪分子利用這些特性進行洗錢、欺詐和規避監管。

Fedyakina 更傾向於使用像 USDT 或 USDC 這樣的穩定幣進行操作，因爲這些數字貨幣的價值相對穩定，並且便於跨境使用。然而，它們也成爲非法活動的更容易目標。這提醒監管機構在保護創新的同時建立更有效的反洗錢和反恐融資機制。

投資者教育的重要性

此案件的另一個重要教訓涉及投資者教育的緊迫性。許多受害者主要由於對加密貨幣技術及相關風險理解不足而成爲受害者。在金融制裁等特殊情況下，人們對離岸資金轉移渠道的迫切心理很容易被犯罪分子利用。

監管部門和金融機構必須加強公衆教育，以幫助投資者識別和防止加密貨幣詐騙。與此同時，建立更全面的報告機制和投資者保護系統對於防止類似事件至關重要。

Fedyakina 案件的判決標志着俄羅斯對加密貨幣犯罪進一步加強的零容忍態度。隨着全球加密貨幣監管制度的不斷完善，類似的跨境金融犯罪將面臨更大的執法壓力。對於普通投資者來說，此案再次提醒我們在所有投資決策中保持理性和謹慎。

〈受制裁的加密詐騙案：“Bitmama”2300萬美元比特幣詐騙案〉篇文章最早發佈於《CoinRank》。