從劇場到戰場:揭祕合規系統的進化之路
在金融科技和支付行業,合規已成爲一個火爆的舞臺。然而,許多機構上演的只是一出"合規劇場",其核心道具 - KYT(Know Your Transaction)系統,往往淪爲一具無生命的僵屍。本文將揭示這些僵屍系統是如何誕生的,以及如何將其喚醒,重新變成能夠守護業務的前線哨兵。
僵屍系統的解剖
一個KYT系統的"死亡",通常源於技術和流程兩個層面的失敗。
技術層面的"腦死亡"
1. 單一工具的認知盲區
過度依賴單一KYT工具是最常見的致命錯誤。每個工具都有其特定的數據源和情報收集策略,inevitably存在盲點。據MetaComp的研究,